Som svar på stigende mængde penge tilfælde i Mellemøsten, har UAE banker begyndt at revurdere deres AML politikker og procedurer for at sikre, at de er i overensstemmelse med de love og forskrifter CBUAE. I henhold til artikel 17 i CBUAE cirkulære nr. 24/2000, bankens Compliance Officer er ansvarlig for uddannelse til alle ansatte, der er ansvarlige for håndtering af kontanter eller føre tilsyn med regnskabet. Men mens lovgivningsmæssige dokumenter og love kan insistere på, at efteruddannelse er nødvendig eller udpege ansvaret til en banks overholdelse officielle, det ofte ikke indeholder instruktioner for, hvad uddannelse bør omfatte eller hvordan man gennemfører det.
For at opfylde kravene i CBUAE kan UAE bankerne tage konstant og konsekvente foranstaltninger til at vogte deres midler og midler fra deres kunder mod finansiering af terrorisme ved at gennemføre uddannelse. UAE banker bedst kan beskytte sig selv og deres kunder fra den potentielle risiko for hvidvaskning af penge ved at blive fortrolige med CBUAE lovgiver, erkender tegn på hvidvaskning af penge i UAE og gennemføre en certificeret AML uddannelsesprogram.
UAE Love
UAE og CBUAE har udstedt og gennemført love for at kontrollere den trussel, som penge og finansiering af terrorisme. Følgende love hver adresse et andet område af AML og beskytte UAE mod risikoen for hvidvaskning og finansiering af terrorisme.
. Forbundsrepublikken loven om at indføre sådan straffelov - opsummerer en sanktion af en gerningsmand, der ikke er klar over den ejendom, som de har opnået stammer fra ulovlige eller kriminelle midler.
. Federal lovgivning om hvidvaskning af penge strafbart - giver yderligere definition til forbrydelsen hvidvaskning af penge og giver mulighed for at indefryse kriminelle aktiver, såsom bankkonti, der er knyttet til hvidvaskning af penge.
. Forbundslov om bekæmpelse af terrorisme lovovertrædelser - definerer elementer og foranstaltninger for terrorisme lovovertrædelser og sanktioner for overtrædelser. Loven giver også mulighed for det samlede provenu, som har resulteret i en strafbar handling, der skal konfiskeres.
Over det seneste årti, og regeringer centralbanker i hele verden har øget presset på banker og øvrige pengeinstitutter til at placere en strammere kontrol med deres finansielle systemer. På grund af UAE's position som en vigtig økonomisk knudepunkt i Mellemøsten, forårsager denne ekstreme sårbarhed UAE finansielle institutioner til hvidvaskning af penge forbrydelser. I 2009 alene, oplevede UAE et svimlende 1.729 tilfælde af hvidvaskning af penge.
Efterhånden som branchen udvikler sig, bør UAE bankerne gennemføre ett AML uddannelsessystem i høj grad begrænse mængden af risiko og for at hjælpe medarbejderne med at forstå, hvordan en sådan uddannelse forhindrer risiko. Det er derfor vigtigt, for bankerne i UAE anvender en række risikostyringspraksis og værktøjer.
Uddannelse
Hvidvaskning af penge fortsat at blive fremtrædende i UAE, uformelle bank, der fungerer uden uddannelse stadig ureguleret. Snarere end at tage en avanceret strategisk tilgang til uddannelse, har bankerne fokuseret på værktøjer, som risikoreducerende og risiko elimination. Disse værktøjer viser sig at være undvigende og ikke nær så effektivt som en certificeret tilpasset træningsprogram fra en akkrediteret uddannelse udbyder.
Banken Hemmeligholdelse Act (BSA)
Enhver UAE banker arbejder med USA i en stilling, skal også være uddannet på det amerikanske bankhemmeligheden Act (BSA) at supplere andre AML uddannelse. BSA er vedtaget for at hjælpe med at registrere og forebygge hvidvaskning af penge. Formålet med BSA er at identificere og afsløre økonomisk kriminalitet. Som en del af BSA, alle finansielle institutioner er forpligtet til at opfylde visse krav, såsom rapportering store valutatransaktioner, som overstiger DKK 10.000, indberetning af mistænkelige aktiviteter og gennemføre en BSA overvågningsprogram.
Basel II
Basel II giver anbefalinger om bank love og regler, skabt til at etablere en international standard, der kan bruges, når du opretter regler. Basel II genererer evnen til at måle og overvåge risiko og er et vigtigt redskab for sikkerheden af UAE banker. Det er også afgørende for at sikre konkurrenceevnen i UAE banker som Basel II bliver fuldt gennemført, og praktiseres i finansielle institutioner i hele verden. Som vi ind i en overgangsperiode, inden for banksektoren, der er en afgørende behov for mere kvalificerede fagfolk inden for risikostyring i UAE.
Endelig Word
Det påhviler alle banker, der opererer i UAE at sikre, at alle medarbejdere er ordentligt uddannet i Anti hvidvaskning af penge. Den CBUAE er forpligtet til at guide banker i deres metoder til uddannelse til at bekæmpe hvidvaskning af penge, men det påhviler banken at gennemføre og overvåge den uddannelse. AML Uddannelsen skal mandat af bankens ledelse for at styre risici som tilfælde af hvidvaskning af penge fortsætte med at stige og udgør en trussel mod bankerne hele UAE.
No comments:
Post a Comment